Аналитика и исследования

Эффективные инструменты для инвестирования

Обучающие материалы
Эффективные Инструменты для Инвестиций: Подробный Обзор

Инвестиции представляют собой один из ключевых путей к созданию богатства и финансовой стабильности. Выбор правильных инструментов для инвестиций играет решающую роль в достижении ваших финансовых целей. Вот подробный обзор некоторых эффективных инструментов, которые стоит рассмотреть:
Акции (Equities):

  • Что это: Акции представляют собой долю собственности в компании. Путем покупки акций вы становитесь собственником части компании и имеете право на получение дивидендов. В основе инвесторы рассчитывают на рост стоимости акций, для того, чтобы забрать разницу, между ценой по которой они купили и ценой по которой они продадут актив. То есть это больше долгосрочная спекуляция ценой в надежде, что человек купит акцию компании "А" за 100$ и продаст через год-два за 150$, таким образом заработая 50$ чистой прибылью. Есть и обратные ситуации, когда инвестор покупают акции за 100$ и через год их цена может снизиться до 75$, в таком случае инвестор теряет 25$. Однако он может подождать еще год или два, для того, чтобы цены откатились на прежние значения, либо в хорошем случае выросли. То есть мы подходим к тому, что у инвестиций нет определенного срока, инвестор оценивает компанию и выстраивает гипотезу того, что бизнес развивается, новые продукты запускаются в рынок, спрос на продукцию есть, следовательно компания с точки зрения роста перспективна. Однако стоит понимать, что выше был представлен довольно простой пример оценки. Для того, чтобы полностью понимать насколько бизнес хорош, инвестор изучает квартальные и годовые отчетности компании, для того, чтобы увидеть, насколько компания росла и в каком состоянии находятся текущие экономические метрики, которых достаточно много.

Облигации (Bonds):

  • Что это: Облигации представляют собой долговой инструмент, где инвестор предоставляет заем (кредит) компании или правительству и получает проценты взамен. На рынке существует два вида облигаций, с фиксированной ставкой и плавающей ставкой. Об их особенностях мы поговорим в будущих постах, а также расскажем о конструкциях покупки облигаций, для увеличения доходности по ним. Ведь на самом деле, многие инвесторы недооценивают данный актив, зачастую из-за их низкой годовой доходности по сравнению с тем же S&P500 или NASDAQ.

Инвестиционные Фонды (Investment Funds):

  • Что это: Инвестиционные фонды собирают средства от инвесторов и управляют ими в различных активах, таких как акции, облигации, недвижимость, или даже другие инвестиционные фонды. На текущий день, простым способом приобретения фонда происходят через инвестиции в ETF. Они делятся на большие количества категорий, по которым инвестор может выбрать определенное направление, либо же выбрать несколько направлений. Например существуют ETF для сектора BioTech, HighTech, FinTech, HealthCare и так далее. Инструментов достаточно, однако стоит вопрос в какой сектор вложиться? Какой сектор даст рост? Для этого необходимо проводить анализ не только секторов, но и стран в которые вы инвестируете.

Недвижимость (Real Estate):

  • Что это: Инвестирование в недвижимость включает покупку физических активов, таких как жилые дома, коммерческая недвижимость или недвижимость в аренду. Нужно понимать, что ROI (Return of Investments) - составляет в среднем 8%-9%. Если мы говорим о том, что вы вкладываете в специализированные пулы, которые занимаются инвестициями в недвижимость. Если говорить о самостоятельной покупки недвижимости, сдачи ее в аренду, то появляется большое количество рисков, связанные с сезонностью, уровнем жизни в стране сдачи, арендаторами, форс-мажорами. Бывает так, что жилая недвижимость может месяц быть не арендованной, но при этом, арендодатель все равно несет расходы за коммунальные платежи. Также недвижимость требует постоянной проверки и ухода, в случае опции посуточной аренды жилья. Поэтому с точки зрения инвестиций в пулы, доходность которых может достигать и 12,5% годовых, инвестиции в недвижимость имеют право находиться в этом списке.

Криптовалюты (Cryptocurrencies):

  • Что это: Криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, представляют собой цифровые активы, которые могут использоваться для хранения и проведения сделок. Существуют также и "Альткоины" иные монеты, которые имеют меньшую капитализацию, либо же это монеты новых крипто-проектов, которые достаточно волатильны. В последнее время данный инструмент стал довольно популярным из-за как раз таки высокой волатильности. Покупая монету, инвесторы ожидают взрывной рост в 100%-200%-400%. Однако в 90% случаев происходит обратное, и после выхода монеты на крипто-биржу, они зачастую уходят ниже цены на момент публикации. Мы не утверждаем о том, что рынок криптовалют в основном несет убытки. Все зависит от того, где человек и по какой стоимости покупает монету. Например люди, которые вложили в биткоин 1000$ по цене в 10.000% сейчас имеют прибыль в 180%. Однако есть и инвесторы, которые покупали и по 50.000 и стоимость их биткоинов снизилась на более чем 40%. Как бы это смешно не звучало, но такое происходит постоянно, не важно в криптовалюте или в акциях, чувство упущенной выгоды или как называют ее в крипто-сообществах FOMO, присутствует у всех. Ведь никто не знает, что будет завтра.

Стартапы и Венчурные Инвестиции:

  • Что это: Инвестиции в стартапы представляют собой финансирование молодых компаний с высоким потенциалом роста и инновационными идеями. Мы уже подробно описывали о том, что такое венчурные инвестиции в нашей статье "Венчурные инвестиции: Путь к Инновациям и Успеху". Нажмите на название статьи, чтобы ознакомиться подробнее с данной тематикой.

Коллекционные монеты:

  • Что это: Коллекционные монеты — монеты, выпускаемые небольшим тиражом, предназначенные для коллекционирования. Выпуск коллекционных монет производится банками или государством и приурочен к различным памятным событиям, знаменитым людям, городам-героям и так далее. В основном они изготавливаются из драгоценных металлов. Если говорить иначе, то покупая золотую коллекционную монету, вы покупаете не только значимость монеты, но и сам драгоценный метал. Купив золотую коллекционную монету в момент стоимости золота 1850$ за унцию и при росте стоимости золота, например через два года одна унция стоит 2000$, вы автоматически увеличили стоимость своей монеты на 8%. Помимо этого, если это действительно редкая монета, то есть тираж составлял например 50 монет, то значимость со временем также может увеличится, что принесет дополнительный доход к тому, что цена за унцию золота выросла.

Таким образом мы подходим к итогу, что эффективных инвестиционных инструментов достаточно много. Их выбор от ваших финансовых целей, рисковой толерантности и инвестиционной стратегии. Разнообразие портфеля инвестиций может помочь вам диверсифицировать риски и достичь ваших финансовых целей. Важно проводить подробное исследование и, при необходимости, проконсультироваться с финансовыми советниками, чтобы создать инвестиционный план, соответствующий вашим потребностям и жизненным обстоятельствам. Если вам интересно, то можете ознакомиться с нашими инвестиционными решениями и подобрать для себя интересующий вас вид инвестиций.